Банк России 22 марта отозвал лицензию у банка «Стрела» (321-е место по размеру активов). Регулятор мотивировал такие жесткие меры тем, что кредитная организация нарушала федеральные законы и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, а также регуляторные правила «в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Кроме того, по данным ЦБ, банк «специализировался» на переводах между недавно потерявшим лицензию Киви-банком и иными участниками рынка банковских услуг. Значительные объемы таких операций были направлены «на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом (переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор) и являлись высокорисковыми», указывает регулятор.
Активы банка «Стрела», по данным отчетности по итогам девяти месяцев 2023 года, достигли 955 млн руб. Чистая прибыль за отчетный период составила 332 млн руб. На сайте банка указано, что он «осуществляет платежи и переводы в российских рублях и предлагает сотрудничество кредитным организациям и юридическим лицам».
За неполные три месяца 2024 года Банк России отозвал уже третью лицензию у банка. Причем во всех случаях регулятор указывал на нарушения требований законодательства в области ПОД/ФТ. Самым громким случаем стал отзыв лицензии у Киви-банка, входящего в топ-100. По данным источников, после прекращения работы Киви-банка трафик «неоднозначных платежей» сместился в страны СНГ, в первую очередь в Узбекистан и Таджикистан. Среди конкретных участников движения средств они назвали узбекский Октобанк и таджикистанский Амонатбанк.
Зампред Банка России Ольга Полякова заявила, что «номер один» в фокусе внимания для надзора на этот год — «высокорискованные операции», упоминая дропперов (подставных лиц, на счета которых выводятся похищенные средства) и сомнительные переводы между физлицами.
Ольга Шерункова
SIA.RU: Главное
